基金销售适当性管理要求

　　基金销售适当性是什么意思？业内首个适当性管理的统一规定《证券期货投资者适当性管理办法》将要实行。想要知道基金销售适当性的细则最新内容吗?下文是小编收集的基金销售适当性最新的细则，欢迎阅读!

基金销售适当性细则全面解读

　　第一：公私募全覆盖统一问卷 产品风险和投资者分五级别

　　(1)适用主体：包括公募基金管理人、私募基金管理人，还有在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的机构。

　　这些机构向投资者公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金)产品，或者为投资者提供相关业务服务，都要遵守这一指引

　　(2)产品风险等级名录

　　此前《管理办法》要求行业协会制定本行业的产品或服务风险等级名录以及风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考。

　　基金君看到，这次协会制定的风险等级名录，按照基金产品的风险等级由低到高，划分了R1、 R2、 R3、 R4、R5 五个等级。

　　同时，《指引》将投资者也分为五个等级，按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、 C2、 C3、C4、 C5 五种类型。

　　给出了一一对应的关系，不同等级的普通投资者购买不同产品，作为投资者只能买其对应风险等级

　　基金销售的岗位职责是什么呢，下面小编为大家精心搜集了3篇关于基金销售的岗位职责说明书，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家!

篇一：基金销售岗位职责

　　1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标;

　　2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议;

　　3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力;

　　4、协助公司定期举办金融类相关活动。

篇二：基金销售岗位职责

　　1、负责客户的开发和维护;达成基金销售业绩;

　　2、制定工作计划并快速推进;

　　3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务;

　　4、负责公司的基金产品的推广;

　　5、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。

篇三：基金销售岗位职责

　　1、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据;

　　2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩;

　　3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通;负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务;

　　4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导;

　　5、配合公司进行市场宣传、品

　　第一章总则

　　第一条本基金会的基金由08（4）班同学本着自愿、有爱、互助、进步的原则共同出资设立。

　　第二条本基金会的基金是08（4）班自行组织的各类活动而产生的经费，每学期结束后剩余部分则捐赠于其他慈善机构。

　　第三条本基金会的基金使用金额数目，由"基金组织管理负责人"等有关负责人确定。

　　第二章基金来源

　　第四条由08（4）班全体同学捐出。每位同学每星期捐贰元，由宿舍长收齐并交于基金财务负责人。

　　第五条08（4）班老师和全体同学也可自愿再捐赠，不限定金额。

　　第三章基金机构组织和相关职责

　　第六条基金财务负责人及职责：主要负责人是08（4）班安全委。负责保管、收发基金，并做好相应的台帐工作。

　　基金组织管理负责人及职责：主要负责人是08（4）班组织委。负责组织开展捐赠活动，协调各负责人活动。

　　基金监督审负责人及职责：主要负责人为08（4）班班主任，班委会和精神文明小队代表。负责监督一切关于本会基金的使用工作，以保证捐赠额始终处于阳光程序的操作中。

　　第四章基金管理和监督

　　第七条爱心基金会的基金要做到专款专用，任何负责人和其他同学不得截留和挪用。

　　第八条08（4）班对此基金的管理

　　这是由中国乃至世界各国人民的爱心创造，与其他基金成立前必须有“底金”保证不同，“爱心基金”从零元开始起步， 以爱心为理念， 专款专用。随时接受媒体的监督和创始人的质询和检查。对于相关爱心基金的资料，小编整理如下。

　　爱心基金会管理制度

　　1、本会实行会长负责制，若会里有1/2以上的成员对方会长不满，会长必须下台。

　　2、本会各部团负责制，各部若有2/3以上的委员成员对团部长持反对意见对其能力严重质疑，该团部长须下台，

　　3、严格遵守校规生活习惯文明健康。

　　4、必须遵循会的章程坚持服从会的领导，不得做出有损基金会形象的事。

　　5、坚持不容贪污做假账，以公营私，务必保证工作时高度透明。

　　6、工作态度积极认真，尽力负责，且按时保质的完成交办或委托的工作。

　　7、积极参与会组织的各项活动，勇于实践，敢于创新。

　　8、各成员之间必须互相尊重、和谐相处，部团之间要密切合作，精诚团结，确保团队工作优良的效率。

　　9、每次开会不得迟到，不得旷会，不得早退(特殊情况下除外)

　　10、每次开会或代表本会工作时，必须佩戴会卡。

　　11、开会时严禁使用手机与他人联系，不得大声喧哗，不得私下窃语，不得顶撞发言人，

　　批示性通知属通知的一种，是领导机关在发布行政法规制度、领导重要讲话、下级机关的报告，或转发上级机关与同级不相隶属机关的文件时使用的一种公文。批示性通知的写作要求有哪些呢?下面跟着小编一起来了解下批示性通知吧!

批示性通知写作要求是什么

　　(1)标题

　　标题中包括发文机关、事由和“通知”。发文机关即批转机关，事由属于发布、印发、转发的，要在标题中分别注明。

　　(2)正文

　　批示性通知的正文部分，先须写明受文单位，再分段写通知的缘由和通知的内容。在说明由之后，多用“特发通知如下”字样以承上启下。被批转、印发的文件的名称、主要内容必须在正文中明确反映出来，还应写明执行原文件的意义、要求和注意事项。

　　(3)签署发文机关、日期。

　　批示性通知的写作必须在深刻领会原文件的基础上，写清对本机关、本地方工作的指导意义，评价原文要准确，布置任务和步骤要明确，切合实际。附件应标明，附于通知之后或另页附后。

批示性通知范文篇一

　　各乡镇党委、县属各部门党组织：

　　现将中共四川省委组织部《关于转发中共中央组织部(关于在纪念抗日战争

　　胜利50周年期间开展走访慰问老干部、老党员及有关活动的通知)的通知》转

　　发给你们，

　　1.   目的

　　设立“员工互助基金”的目标是为了为帮助解决企业内部部分优秀员工碰到困难或急需部分资金解决实际问题而设立的。

　　设立“员工医疗爱心互助基金”的目标，是为了帮助解决企业内部员工及子女因生病住院需要资金而设立的，其宗旨是基金互助、帮困解难、服务会员。

　　为保证两项基金的设立目的及实施过程得到有效监督及系统管理，特制订本办法。

　　2.   适用范围

　　“员工互助基金”借支、归还等手续。

　　3.  职责

　　财务监控中心作为“员工互助基金”和“员工医疗爱心互助基金”的监督管理机构。

　　3.1公司成立基金管理委员会：

　　会长：胡革新

　　名誉会长：詹梦鹿

　　副会长：黄仲涛、郝武、郭毅

　　委员：樊丽爱、吴歆雯、彭泽云、郑付林、沈晓燕

　　3.2各岗位职责

　　3.2.1会长

　　3.2.1.1负责基金账目及使用的全盘管理；

　　3.2.1.2对各项用款申请进行最终的审批；

　　3.2.1.3领导小组会议及相关临时会议，协调、安排好各部门的工作；

　　3.2.2副会长

　　3.2.2.1协助会长开展工作，对各基用款申请进行调查审核；

　　3.2.2.2参与审核用款申请，提出工作建议；

　　3.2.2.3定期、

　　可行性研究报告常用的分析研究方法有两种：一是系统思维分析法。即把拟建项目作为一个系统，分析它涉及的各种复杂因素，研究其相互关系以及变化发展情况。必要时要建立数学模型，进行计算分析。二是比较分析法。通常采用横比和纵比，对拟建项目的整体或局部、甚至某个具体细节进行分析。一般要对多种可能的项目或方案进行比较分析，最后进行优选。

　　不同种类的可行性研究报告因研究对象、内容、方法的差异而各有特色，但结构要素基本相同，一般都包括标题、前言、正文、落款、附件5个部分。

　　1、标题

　　可行性研究报告的标题应写得准确、简明，主要有以下2种。

　　(1)完整式。一般由拟建项目单位名称、项目名称、文种种类(3要素)组成，如《××省新型建筑材料厂关于引进水磨石生产线的可行性研究报告》。

　　(2)省略式。省略完整式中的拟建项目单位名称，如《建设××大型水泥厂的可行性研究报告》;省略完整式中的拟建项目单位名称、项目名称，只写文种种类，如《可行性研究报告》。

　　2、前言

　　前言即可行性研究报告的开头部分，主要介绍该报告的来龙去脉。要求写明项目名称、项目主办单位名称及负责人、可行性研究单位名称、可行性研究的技术负责人、经济负责人及参加人等。前言部分最常见的写法是写在什么时

　　不论男女，当职位高的人或年纪大的人进来时（无论是男的还是女的）都应该起立。客人或客户进来时应该起立。为了节省时间，在助手进来时不用起立，除非他是新来的人，您需要向他自我介绍。同事进来时，不论他是男的还是女的，年纪大的还是小的，您不必起立，除非是第一次需要介绍。 　　　　握手时如果一方站着，一方坐着，握手时，坐着的一方要站起来，除非年事较高或身体不适（应说明情况）。在正常情况下，坐着与人握手是不礼貌的。 　　　　　　　　　　来源：四川物业管理服务咨询网

　　可行性报告要依照国家和深圳市的有关规定，结合深圳实际，主要从技术、经济、市场、财务、资源、环保、安全等方面进行全面、系统地分析论证，阐明项目设立的必要性和可能性。应包括以下内容：

　　一、拟办企业的名称、性质、拟选地址及经营期限。

　　二、投资各方的名称，注册国家(地区)，法定地址，法定代表人姓名、职务、国籍及境外投资者的基本情况(包括资信与经营情况等)。

　　三、经营范围和规模。包括具体产品的名称、生产规模、产品销售渠道及内外销比例。所列的范围及其规模，要明确具体，用词严谨规范，并与企业的注册资本、生产场地、主要设备、技术力量等相适应。

　　四、市场预测。包括产品的特点及国内外市场的需求情况，产品销售预测。

　　五、生产技术和主要设备。说明技术来源及先进性、适用性和可靠性，主要设备的数量、型号、规模、产地和新旧程度。如以设备、实物作价投资的，要分别列出其各项估价及总值。如合资、合作外方及外资企业投资者以工业产权或专有技术出资的，要说明该产权或专有技术的有效状况、特性、实用价值、作价依据、标准、总值，回收或提成办法等。

　　六、生产工艺流程。

　　七、主要原辅材料、配套件的名称、数量及其来源。

　　八、土地、厂房、用水、用电、装机容量、燃料及运输工具(车

　　有些学究派人士认为吹牛是不诚实、不道德的行为，实际上，这句话还有商榷的余地。我们为了适应人与人心理上的需要，为了达到目的不得不吹牛，所以，应该说这是一个技术上的问题，而不是原则问题。说谎固然是吹牛，但是吹牛并不见得是说谎，所以它本身并不一定是件坏事，而要视其动讥与目的而定其性质。下面是小编为大家收集关于如何在交际中适当吹牛，欢迎借鉴参考。

　　商务中的吹牛

　　在生意场上，人们常常会看到有些生意人用吹牛来张大声势，尤其是广告业、传播业、律师业等等。许多从事工作不久的青年律师，大多是在律师事务所等主顾的到来，一但有主顾上门来，他就摆出一副大律师的架子，叫上门来的当事人在外面等，隔了许久，他才捧着一大叠卷宗出来会见，装出自己工作非常忙的样子。这难道不是吹牛吗?

　　然而，吹牛的关键是要注意态度，何时问地该怎么吹，以及什么可以吹，什么不可以吹，都是慎重行事。譬如你在外面做了什么亏心事，回家不得不用笑脸来招呼你的妻子，格外温顺体贴，这就是个艺术了。

　　在玩纸牌的时候，那简直是非要吹牛不可。拿到点子小的人，宴让别人误认为点子大，全靠吹的效力。可是吹牛也要有一个原则，经常吹是不会奏效的，十盘中有六次吹，对方很难捉摸你是不是吹。如果十盘中你吹了六盘以上，甚至