民间借贷合同诈骗罪的案例分析

　　金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。 以下是小编今天为大家精心准备的：合同诈骗罪与金融诈骗罪的相关处罚。内容仅供参考，欢迎阅读!

　　合同诈骗罪与金融诈骗罪的处罚：

　　中国《刑法》第192条规定，【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下 罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上 有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　合同诈骗罪与金融诈骗罪的界限

　　金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价

　　近年来，公民、法人等向非金融机构的个人借款的现象越来越多。由于这种民间借贷目前尚存在许多不规范现象，因此酿成的纠纷也就不断出现。下面小编整理了常见的民间借贷纠纷案例分析，供你参考。

常见的民间借贷纠纷案例分析

　　借款未出具借条的纠纷

　　张某为个体户，201X年亲戚提出向张某借钱买房，出于亲情的考虑，张某借给亲戚10万元，对方声称半年后归还且没有打借条。随后在张某多次催要下，亲戚只偿还了2万元后便声称无钱再偿还，之后张某再去催要时亲戚更称没有向张某借过钱，让张某去上告。后张某在再次催要时私自录了音作为证据，向法院提起了诉讼，但在诉讼过程中亲戚对借款一事矢口否认，因为张某无法提供其他证据映证亲戚借款的事，最终法院没有支持张某的请求。

　　因为是熟人之间的借款，且借款的数额一般都不会很大，个人之间的借款通常都不会签订专门的借款合同。且熟人之间借款时相互之间关系非常要好，要求对方出具借条似乎会破坏朋友之间的感情，也会让人产生不信任对方的错觉。所以在借款时很多情况下借款人并未向出借人出具借条，这样就会给出借人收回借款造成法律上的障碍。在借款人不能按时偿还借款时，或者双方关系恶化、破裂后借款人拒绝偿还借款的情况下，借款人只能通过诉讼途径索要，但往往因为没

　　诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。今天小编要与大家分享的是：保定运输合同相关诈骗案的辩护案例。具体内容如下，欢迎参考阅读!

　　保定律师辩护的合同诈骗案：

　　本人身份：被告人的辩护人。

　　本案辩护意见：

　　一、公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪的证据不足，现有证据之间不能相互印证、未形成严谨的、排他可能性的证据链条，依法尚不足以认定被告人的行为构成合同诈骗罪。

　　㈠能够证实被告人骗取对方当事人财物的证据严重不足，认定被告人“收取大额货款而交付价值较低的其他货物来顶替合同约定的货物”(见本案《起诉书》第2页)没有任何确定的事实基础。

　　1、被害人B同被告人之间只是以口头形式订立了买卖合同，现有证据不足以证实二人订立的买卖合同的标的物确定是日立XXX型旧挖掘机(以下简称-6挖掘机)、不是现代XXX型旧挖掘机(以下简称-5挖掘机)。

　　现有证据中能够印证这一事实情节的只有被害人的陈述和被告人的供述，被害人陈述其支付36.5万元对价购买的是-

　　出借方：姓名：       性别：   。身份证号： 。住址：     。(以下简称甲方)

　　借款方：姓名：        性别：   。身份证号： 。住址：    。(以下简称乙方)

　　现乙方欲向甲方借部分资金使用,双方经过充分协商，特签订本合同。

　　第一条 自     年    月      日，至        年     月     日,由甲方借给乙方人民币        元整 。年利率按百分之二十计算。如提前还款月利率按百分之二计算。

　　第二条 乙方还

　　贷款方：

　　借款方：

　　保证方：

　　借款方为进行生产（或经营活动），向贷款方申请借款，并聘请作为保证人，贷款方业已审查批准，经三方（或双方协商），特订立本合同，以便共同遵守。

　　第一条贷款种类

　　第二条借款用途

　　第三条借款金额人民币（大写）元整。

　　第四条借款利率借款利息为千分之，利随本情，如遇国家调整利率，按新规定计算。

　　第五条借款和还款期限

　　第六条还款资金来源及还款方式

　　1、还款资金来源：

　　2、还款方式：

　　第七条保证条款

　　1、借款方用做抵押，到期不能归还贷款方的贷款，贷款方有权处理抵押品。借款方到期如数归还贷款的，抵押品由贷款方退还给借款方。

　　2、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。

　　3、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

　　4、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。借款方应提供有关的计划、统计、财务会计报表及资料。

　　5、需要有保证人担保时，保证人履行连带责任后，有向借贷方追偿的权利，借贷方有义务对保证人进行偿还。

　　第八条违约责任

　　一、借款方的违约责任

　　出借方：姓名：       性别：   。身份证号： 。住址：     。(以下简称甲方)

　　借款方：姓名：        性别：   。身份证号： 。住址：    。(以下简称乙方)

　　现乙方欲向甲方借部分资金使用,双方经过充分协商，特签订本合同。

　　第一条 自     年    月      日，至        年     月     日,由甲方借给乙方人民币        元整 。年利率按百分之二十计算。如提前还款月利率按百分之二计算。

　　第二条 乙方还款计划如下: 年 月 日一次性归还本息共计

　　贷款方：

　　借款方：

　　保证方：

　　借款方为进行生产（或经营活动），向贷款方申请借款，并聘请作为保证人，贷款方业已审查批准，经三方（或双方协商），特订立本合同，以便共同遵守。

　　第一条贷款种类

　　第二条借款用途

　　第三条借款金额人民币（大写）元整。

　　第四条借款利率借款利息为千分之，利随本情，如遇国家调整利率，按新规定计算。

　　第五条借款和还款期限

　　第六条还款资金来源及还款方式

　　1、还款资金来源：

　　2、还款方式：

　　第七条保证条款

　　1、借款方用做抵押，到期不能归还贷款方的贷款，贷款方有权处理抵押品。借款方到期如数归还贷款的，抵押品由贷款方退还给借款方。

　　2、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。

　　3、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

　　4、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。借款方应提供有关的计划、统计、财务会计报表及资料。

　　5、需要有保证人担保时，保证人履行连带责任后，有向借贷方追偿的权利，借贷方有义务对保证人进行偿还。

　　第八条违约责任

　　一、借款方的违约责任

　　出借方：姓名：       性别：   。身份证号： 。住址：     。(以下简称甲方)

　　借款方：姓名：        性别：   。身份证号： 。住址：    。(以下简称乙方)

　　现乙方欲向甲方借部分资金使用,双方经过充分协商，特签订本合同。

　　第一条 自     年    月      日，至        年     月     日,由甲方借给乙方人民币        元整 。年利率按百分之二十计算。如提前还款月利率按百分之二计算。

　　第二条 乙方还

　　出借方：姓名：       性别：   。身份证号： 。住址：     。(以下简称甲方)

　　借款方：姓名：        性别：   。身份证号： 。住址：    。(以下简称乙方)

　　现乙方欲向甲方借部分资金使用,双方经过充分协商，特签订本合同。

　　第一条 自     年    月      日，至        年     月     日,由甲方借给乙方人民币        元整 。年利率按百分之二十计算。如提前还款月利率按百分之二计算。

　　第二条 乙方还款计划如下: 年 月 日一次性归还本息共计

　　贷款方：

　　借款方：

　　保证方：

　　借款方为进行生产（或经营活动），向贷款方申请借款，并聘请作为保证人，贷款方业已审查批准，经三方（或双方协商），特订立本合同，以便共同遵守。

　　第一条贷款种类

　　第二条借款用途

　　第三条借款金额人民币（大写）元整。

　　第四条借款利率借款利息为千分之，利随本情，如遇国家调整利率，按新规定计算。

　　第五条借款和还款期限

　　第六条还款资金来源及还款方式

　　1、还款资金来源：

　　2、还款方式：

　　第七条保证条款

　　1、借款方用做抵押，到期不能归还贷款方的贷款，贷款方有权处理抵押品。借款方到期如数归还贷款的，抵押品由贷款方退还给借款方。

　　2、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。

　　3、借款方必须按照合同规定的期限还本付息。

　　4、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。借款方应提供有关的计划、统计、财务会计报表及资料。

　　5、需要有保证人担保时，保证人履行连带责任后，有向借贷方追偿的权利，借贷方有义务对保证人进行偿还。

　　第八条违约责任

　　一、借款方的违约责任

　　1、借款方不按合同规定的用途使用借款，贷