金融合同诈骗罪

　　金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。 以下是小编今天为大家精心准备的：合同诈骗罪与金融诈骗罪的相关处罚。内容仅供参考，欢迎阅读!

　　合同诈骗罪与金融诈骗罪的处罚：

　　中国《刑法》第192条规定，【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下 罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上 有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　合同诈骗罪与金融诈骗罪的界限

　　金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价

　　诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。今天小编要与大家分享的是：保定运输合同相关诈骗案的辩护案例。具体内容如下，欢迎参考阅读!

　　保定律师辩护的合同诈骗案：

　　本人身份：被告人的辩护人。

　　本案辩护意见：

　　一、公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪的证据不足，现有证据之间不能相互印证、未形成严谨的、排他可能性的证据链条，依法尚不足以认定被告人的行为构成合同诈骗罪。

　　㈠能够证实被告人骗取对方当事人财物的证据严重不足，认定被告人“收取大额货款而交付价值较低的其他货物来顶替合同约定的货物”(见本案《起诉书》第2页)没有任何确定的事实基础。

　　1、被害人B同被告人之间只是以口头形式订立了买卖合同，现有证据不足以证实二人订立的买卖合同的标的物确定是日立XXX型旧挖掘机(以下简称-6挖掘机)、不是现代XXX型旧挖掘机(以下简称-5挖掘机)。

　　现有证据中能够印证这一事实情节的只有被害人的陈述和被告人的供述，被害人陈述其支付36.5万元对价购买的是-

　　金融合同是指平等主体之间以金融资产及其衍生品为对象,明确相互权利义务关系的协议。金融合同怎么写呢?以下是小编为大家整理的金融合同范文，欢迎参考阅读。

金融合同范文1

　　拆入方：___________________(以下简称“甲方”)

　　住所：________________________________________

　　法定代表人/负责人：__________________________

　　职务：________________________________________

　　开户银行：____________________________________

　　帐号：________________________________________

　　电话：________________________________________

　　传真：________________________________________

　　邮政编码：____________________________________

　　拆出方：_____银行______分行(以下简称“乙方”)

　　住所：__

　　合同诈骗注意事项：

　　合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。

　　1、注意抵押财产的合法性

　　抵押财产应当可以进入民事流转程序而又不违反法律禁止性规定，抵押物合法性应从以下方面进行考察，如抵押物是否为法律禁止流通物，是否为根本不能变现的物品，抵押人是否拥有抵押物的所有权。同时应对担保人的身份进行考察，防止担保人不符合法律规定，致使担保合同无效。

　　2、注意抵押财产的真实性

　　抵押财产应是法律上没有缺陷，真正为抵押人所控制及占有的财产。抵押财产没有其它法律负担，在此之前没有设置过抵押，抵押的价值没有超过抵押财产自身的价值，抵押财产没有设置多重抵押。

　　3、考虑抵押财产的变现能力

　　对抵押财产要充分考虑其变现的能力，即使真实合法的财产其变现能力也会因各种原因降低，从而使债权人的利益受到损失。另外应充分考虑到抵押财产不能变现的可能性，以免出现债权人无力接受该项财产又无法变现的情况。另外对一些价值虽然很高，但专业性很强的设备等财产应特别注意，由於专业性很强这类财产一般很难进行变现，一般不要接受这样的抵押。

　　4、对保证人资格进行考察

　　采用保证形式进行担保的情况，对保证人的资

　　资金拆借是一种临时调剂性借贷业务，是缺头寸的向多头寸的银行或其他金融机构拆借资金。拆借期限一般很短，有的只需要一二天。在西方国家，交易所经纪人向金融机构（比如银行）的借款通常采用这种方式。

　　资金拆借金融合同

　　合同编号：

　　┌──┬────┬────────┬──┬────┬─────────┐

　　│拆　│名　　称│　　　　　　　　│拆　│名　　称│　　　　　　　　　│

　　│出　├────┼────────┤入　├────┼─────────┤

　　│单　│开户银行│　　　　　　　　│单　│开户银行│　　　　　　　　　│

　　│位　├────┼────────┤位　├────┼─────────┤

　　│　　│帐　　号│　　　　　　　　│　　│帐　　号│　　　　　　　　　│

　　│(甲 ├────┴────────┤(乙 ├────┴─────────┤

　　│方) │电挂：　 传真：　　电传： │方) │电挂：　 传真：　　电传：　 │

　　├──┴─────────────┴──┴──────────────┤

　　│拆借资金人民币(大写)　　　　　　　　　　　　拆借利率(月息)　　‰│

　　├────────────────────

　　甲方：000000银行

　　乙方：000000有限公司

　　甲乙双方为建立良好的合作关系，本着平等互利、诚实守信、促进发展、实现双赢的原则，就银企双方金融业务的合作进行了广泛协商，同意并达成本协议。

　　第一条 合作原则

　　甲乙双方承诺在合法合规经营的前提下，为维护双方的共同利益和促进双方的共同发展，建立综合金融业务合作关系。甲方将乙方列为重点服务的优质客户，并在公司金融业务及个人金融业务方面提供综合服务；乙方将甲方作为公司金融和个人金融业务的主办银行。

　　第二条 甲方的权利和义务

　　（一）甲方应向乙方宣传、介绍各项金融产品的功能和使用方法，使乙方在熟悉、了解的基础上自主运用甲方提供的各类金融产品。

　　（二）甲方为乙方量身订作建筑业项目经理个人贷款品种，可以给乙方项目经理个人不高于项目总额0%及乙方在甲方年日均存款0倍0的贷款授信总额0，但必须在符合甲方有关信贷管理制度，贷款手续合法、合规、还款来源充足可靠的前提下，方可给予办理贷款，贷款资金必须按合同约定用途使用，涉及保证贷款的，必须按规定由保证方交足保证金后，方可办理贷款。贷款应符合监管部门关于单户贷款比例及集团客户贷款比例规定。因受国家宏观调控政策对建筑、房地产开发行业及贷款规模限制，甲方

　　操 作 程 序

　　一、 需款方提交资料

　　1、 项目申贷书(中英文版二份)。

　　2、 资金流向用途说明书(中英文版本二份)。

　　3、 项目批文的主要部分见样本清单(中英文版本二份)。

　　4、 需款方的授权委托书(中英文版本二份)。

　　5、 公司资料表银行加签(中英文版本二份)。

　　6、 有能开证通知书(见样本)银行确认盖章(中英文二份)。

　　7、 担保函(见样本)银行确认(中英文二份)。

　　8、 外管局批文及银行授信额度函之正本的副本、用款方盖章(一式二份)。

　　9、 用银行电传SWIFT方式查询样本银行要确认，包括有关银行应出的文件版本，均要银行确认。(一式二份)

　　10、 每年支付利息的清单及还款计划书。 11、 营业执照、法人证书、法人身份证复印件。

　　二、 贷款研究以上资料后回复需款方。

　　三、 双方签定融资协议书。

　　四、 需款方银行开出愿意为需款方担保，并以B/G为担保品形式融资的意向书，意向书交给贷方(见上述(6)款)。

　　五、 贷方查询意向书无误后，贷款方银行向需款方提交银行详细资料及融资保证书。

　　六、 需方银行向贷方银行提交担保品，B/G正本的副本。

　　七、 贷方银行收到担保品B/G正本的副本并经查证后，向需方银行发出

　　金融行业的发展已经是不可替代的一部分，并且，因为金融交易直接涉及到资本，所以必须得签订相应的合同予以规制。金融合同怎么写呢?接下来小编为大家整理了金融合同范本，欢迎大家阅读!

　　金融合同范本1

　　合资经营××合同

　　××××、××××(以下简称甲方)和××、××、××(以下简称乙方)，根据《中华人民共和国中外合资经营企业法》(以下简称《合资企业法》)及中国的其它有关法规，按照平等互利的原则，经过友好协商，同意在中国共同出资建立合资企业，特签订如下合同。

　　第一章总则

　　第一条本合同双方如下：

　　甲方：

　　××××(以下简称甲1方)

　　法定地址：××××

　　法定代表：×××

　　××××(以下简称甲2方)

　　法定地址：××××

　　金融合作协议范本；甲方：；乙方：；为了推动中国互联网事业，促进合作双方的企业发展，；第一条：甲方的职责；1.为乙方提供金融界人才职业相关的信息内容，并积；有关职业选择、职业发展、人际关系、职业评测等方面；上述文章版权归甲方所有，乙方仅可在本协议规定范畴；2.按协议附录规定的方式为乙方提供上述文章，并根；3.在其网站为乙方频道设置文件配置表，配置内容包；4.甲

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　　金融合作协议范本

　　甲方：

　　乙方：

　　为了推动中国互联网事业，促进合作双方的企业发展，更好地为广大金融界互联网用户服务，甲乙双方本着平等互利，共同发展，优势互补的原则，甲方版权所属网站：-----------------------与乙方版权所属网站，经友好协商，在合作意向上达成一致，结为合作伙伴，甲方以协议规定的方式，向乙方免费提供金融界的人才职业信息，乙方完善频道建设，充分保证双方的权益。现就双方合作的具体事宜及双方的权力与义务达成如下协议：

　　第一条：甲方的职责

　　1.为乙方提供金融界人才职业相关的信息内容，并积

　　随着两岸贸易量和台商赴大陆投资的飞速增长以及两岸人员往来的日益频繁,两岸经贸关系的进一步发展越来越需要两岸金融业的交流与合作。对于金融合作协议书你还了解多少呢?以下是在小编为大家整理的金融合作协议书范文，感谢您的阅读。

金融合作协议书范文1

　　甲方：  代表人： 乙方： 代表人： 鉴于：

　　甲方系一家经上海市自由贸易试验区工商局核准注册，主营业务为资产管理、项目投资、投资管理、投资咨询，票据代理业务，贸易，互联网金融产品等合法公司，秉承“诚信、共赢、联合、创新”的理念，依托公司管理团队拥有的丰富社会资源和专业投资优势，开拓广泛的投资渠道，构建社会资本与产业结合的直接高效投资平台。公司具有强大的专业资产管理和业务创新能力，与银行、信托公司、租赁公司、证券公司、基金公司等金融机构金融机构合作密切，联合发行与管理众多金融产品。 乙方系一家地方金融办公室，属于地方金融职能部门，负责本地区金融法规及产品宣传、引导、协调、执行等工作的政府金融机构。解决企业融资困难，帮助企业理顺银企对接合作，为企业投融资出谋划策，帮助企业降低融资成本，帮助企业及时掌握国家各项法规政策的地方金融监管职能部门，经甲、乙双方友好协商，就双方长